為提升社會公眾反洗錢意識，維護廣大人民群眾的切身利益，平安人壽安徽分公司在6月組織開展了反洗錢宣傳月活動。本次反洗錢宣傳活動以“遠離洗錢犯罪，守護幸福生活”為主題，希望幫助社會公眾增強洗錢風險防范意識，守護您的“錢袋子”。

洗錢犯罪離我們并不遙遠，近年來，詐騙分子利用居民電費等生活費用進行洗錢的案件頻發，其利用電力用戶的電費繳納賬戶進行洗錢犯罪，是犯罪分子轉移犯罪資金的通道被公安機關逐步封堵后，萌生出來的又一隱蔽洗錢方式，普通居民一不注意，可能就會落入詐騙分子的洗錢陷阱。下面向大家介紹這種新型的洗錢方式。

犯罪分子如何利用電費代繳方式進行洗錢？

犯罪分子通常以折扣代繳電費的套路進行洗錢。洗錢過程分為以下五步：

1、負責洗錢的犯罪分子通過朋友圈、電商平臺、社交平臺等發布廣告；

2、洗錢團伙收到下單充電費的錢后扣除自己的酬勞，再將剩余的錢轉給電信詐騙或網絡賭博團伙，然后把下單充電費的國家電網賬號發給電信詐騙團伙；

3、電信詐騙團伙將詐騙來的錢充進電費賬號；

4、電信詐騙團伙將折扣卡購買者的國家電網電費戶號繳費二維碼發給電信詐騙受害人，誘導其掃碼支付；

5、受害人掃碼支付，在洗錢團伙店鋪內下單折扣卡的購買者電費也隨之充值成功，折扣卡購買者的電費戶號實際上成為了騙子的“洗錢”工具，電費折扣卡購買者的錢進入了騙子的口袋。一進一出之間，騙子的贓款就“洗白”了。

簡單來說，一旦你購買了所謂的“折扣”電費充值卡，詐騙團伙就會用其他途徑詐騙得來的贓款為你的電費戶號充值，而你購買“折扣”電費的錢就會進入騙子的口袋，從而達到洗錢的目的。

隨著《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃》工作的不斷推進，洗錢及相關上游犯罪蔓延勢頭得到有效地遏制，導致洗錢的方式越來越隱蔽，會讓您在不知不覺中“中招”。在此，平安人壽安徽分公司提醒您牢記以下三個不要做的事情，助您遠離洗錢風險。

1、不要輕易匯款或轉賬

近年來破獲的詐騙、非法集資、洗錢等案件警示我們，不要輕易通過網銀、手機等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。

2、不要出租或出借自己的身份證和銀行卡

出租出借自己的身份證和銀行卡，可能產生以下后果：

他人借用您的名義從事非法活動；

可能協助他人完成洗錢活動；

可能成為他人犯罪活動的“幫兇”

情形嚴重的，可能會受到刑事處罰。

金融賬戶不僅是您金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。所以，不出租、出借銀行賬戶既是對您權利的保護，也是守法公民應盡的義務。

3、不要用自己的賬戶替他人提現

切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現金被取出后，犯罪分子可以攜款潛逃。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。